每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京

誠至金開2號信托計(jì)劃到期前夜，昨日（7月24日），中誠信托發(fā)布誠至金開2號延期報(bào)告。對此，中誠信托表示，力爭在15個月內(nèi)完成信托財(cái)產(chǎn)的處置變現(xiàn)工作。

投資者陸先生向 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“自動延期讓我們很無奈?！敝姓\信托人士則表示，由于處置期仍然按照信托計(jì)劃約定承擔(dān)資金成本，項(xiàng)目處置完成得越早，信托公司承擔(dān)的成本也越小，所以信托公司會盡全力盡快處置資產(chǎn)的。

信托財(cái)產(chǎn)未完成變現(xiàn)/

臨近兌付前一天，中誠信托發(fā)布了中誠·誠至金開2號集合信托計(jì)劃臨時(shí)報(bào)告（三）。報(bào)告顯示，由于誠至金開2號融資方新北方公司下屬煤礦的二次整合尚未取得新的進(jìn)展，信托財(cái)產(chǎn)未完成變現(xiàn)，相關(guān)方亦未依約向受托人支付股權(quán)維持費(fèi)和股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款，無法分配受益人本金和貨幣形態(tài)信托財(cái)產(chǎn)，不能滿足受益人信托資金本金及按照受益人預(yù)期收益率計(jì)算的預(yù)期信托凈收益。按照合同約定條款，信托計(jì)劃的信托期限將自動延長。

中誠信托表示，力爭在15個月內(nèi)完成信托財(cái)產(chǎn)的處置變現(xiàn)工作。

對于誠至金開2號延期的消息，陸先生向記者表示：“自動延期讓我們很無奈，當(dāng)初誠至金開1號出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，我向工商銀行咨詢過，他們向我表示2號的情況比1號好很多，不會出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)。本來以為最差的情況就是和1號一樣，損失當(dāng)期利息，現(xiàn)在沒想到連本金也沒了著落?！?/p>

中誠·誠至金開2號集合信托計(jì)劃2011年7月26日正式成立，為新北方公司提供融資13億元，專項(xiàng)用于支持新北方公司下屬五座煤礦整合。預(yù)計(jì)終止日為2014年7月25日，期限3年。

據(jù)了解，誠至金開2號延期也是在意料之中的事情，早在誠至金開發(fā)布的2014年第2季度管理報(bào)告中顯示，報(bào)告期內(nèi)，新北方公司未向受托人支付2014年第2季度的股權(quán)維持費(fèi)5149.44萬元和此前欠付的股權(quán)維持費(fèi)。截至2014年6月30日，新北方公司共計(jì)已向信托專戶支付股權(quán)維持費(fèi)3.62億元，累計(jì)欠付股權(quán)維持費(fèi)2.32億元。

上海的投資者張女士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“誠至金開2號，我們一共收到過3筆利息，分別是2011年成立日起到年末的利息，2012年全年利息，2013年末只收到一半的利息，當(dāng)時(shí)工商銀行的顧問表示，項(xiàng)目出了一些問題，不夠支付當(dāng)年的利息。到目前為止沒有再收到過任何一筆資金?！?/p>

通道業(yè)務(wù)再遇風(fēng)波/

今年信托產(chǎn)品出現(xiàn)兌付危機(jī)的吉林信托“吉信·松花江【77】號”產(chǎn)品和中誠信托誠至金開1號都被曝是通道類業(yè)務(wù)。一位接近中誠信托人士透露，誠至金開2號從項(xiàng)目的發(fā)起方到資金的募集均是由工商銀行主導(dǎo)，信托只是扮演通道的角色。

陸先生向記者表示：“當(dāng)初在工商銀行私人銀行購買信托的時(shí)候，我的投資顧問告訴我這是總行力推的項(xiàng)目，銀行代銷的信托產(chǎn)品很少有總行推薦的，當(dāng)時(shí)還發(fā)了工商銀行總部通知文件，由于有總部的推介我才放心購買的?！?/p>

據(jù)了解，在信托計(jì)劃中，工商銀行負(fù)責(zé)信托計(jì)劃的推介和代理資金收付，同時(shí)擔(dān)任信托計(jì)劃的托管銀行和資金監(jiān)管銀行；中誠信托擔(dān)任信托計(jì)劃的受托人。中誠信托收取的信托報(bào)酬為2.5%/年；工商銀行收取的各項(xiàng)費(fèi)用合計(jì)4.3%/年，其中資金保管費(fèi)率0.5%/年，資金代理手續(xù)費(fèi)1.5%/年，財(cái)務(wù)顧問費(fèi)2.3%/年。

一位中誠信托內(nèi)部人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“誠至金開2號這個項(xiàng)目，中誠將按照市場化的兌付流程處置信托資產(chǎn)，我們對于信托資產(chǎn)的判斷還是足值的，目前最主要的是流動性問題?！?/p>

在誠至金開2號臨時(shí)報(bào)告中，中誠信托表示，信托計(jì)劃延期期間，受益人預(yù)期收益率仍按信托文件執(zhí)行。上述中誠信托內(nèi)部人士表示：“由于處置期仍然按照信托計(jì)劃約定承擔(dān)資金成本，項(xiàng)目處置完成得越早，信托公司承擔(dān)的成本也越小，所以信托公司會盡全力盡快處置資產(chǎn)?！?/p>

新北方公司成立于1995年11月28日，注冊地為山西太原，法定代表人為焦金棟，主營業(yè)務(wù)為煤礦開采、洗煤和煤炭貿(mào)易。新北方公司為山西工商銀行客戶，根據(jù)工商銀行太原市太鋼支行提供的評級報(bào)告顯示，新北方公司在工行信用等級為AA-。

陸先生還表示：“推介這個項(xiàng)目的顧問曾給他說，由于新北方公司在工商銀行審批貸款額度有限，所以找中誠信托牽線搭橋的。”上述接近中誠信托人士也透露了類似信息。

中誠信托計(jì)劃增資后，持有新北方公司70%股權(quán)，焦金棟、焦金柱和王彩霞持有剩余30%股權(quán)。合同約定，新北方公司將股權(quán)投資款用于煤礦收購價(jià)款、技改投入、洗煤廠建設(shè)、資源價(jià)款及受托人認(rèn)可的其他支出。信托資金具體使用情況是，煤礦收購款7.6億元，貿(mào)易款4億元，煤礦技改支出0.5億元，煤礦整合補(bǔ)償款0.9億元，合計(jì)13億元。

截至2014年6月30日，新北方公司資產(chǎn)總額39.76億元，所有者權(quán)益合計(jì)29.02億元；實(shí)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入1935萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤217萬元。