每經(jīng)記者｜楊建    每經(jīng)編輯｜吳永久    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

近日，《每日經(jīng)濟新聞》記者接到投資者舉報，私募機構“中精國投”旗下產(chǎn)品，從5月起陸續(xù)出現(xiàn)到期卻未能還本付息的情況，投資者詢問均得到了“保理公司未按時支付回購款”的回復。

先來看一下這家私募機構，中國基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)顯示，深圳前海中精國投股權基金成立于2015年8月27日，登記時間為同年11月12日，類別為其他私募投資基金管理人，備案產(chǎn)品合計10只。其中，除了中精壹號基金1期清盤外，其余9只分別為：穩(wěn)贏票據(jù)私募基金、富盈票據(jù)私募基金、中精寶盈票據(jù)私募基金、中精盛盈票據(jù)私募基金、中精票據(jù)二號私募基金、恒盈票據(jù)私募基金、中精票據(jù)一號私募基金、中精票據(jù)三號私募基金和保理票據(jù)產(chǎn)業(yè)私募基金，其備案狀態(tài)為運作狀態(tài)。

《每日經(jīng)濟新聞》記者拿到的一份中精盛盈票據(jù)私募基金產(chǎn)品認購合同清楚地顯示：中精盛盈票據(jù)私募基金成立于2018年1月29日。該基金財產(chǎn)主要用于投資深圳市鑫程商業(yè)保理持有的特定資產(chǎn)（附帶票據(jù)質(zhì)押的應收賬款債權等）的收益權。深圳市鑫程商業(yè)保理對前述特定資產(chǎn)收益權承諾到期回購。中精國投將代私募基金與深圳市鑫程商業(yè)保理簽署相關協(xié)議，而外灘控股集團將對深圳市鑫程商業(yè)保理的回購義務進行擔保，并出具擔保文件。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，中精國投在深圳的地址和鑫程商業(yè)保理的地址均為深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室。外灘控股集團則持有鑫程商業(yè)保理100%股權。由此可見，不管是私募公司中精國投的地址，還是保理公司鑫程商業(yè)保理的股權關系，種種線索均指向了外灘控股集團。

據(jù)一位中精產(chǎn)品持有人透露：“購買的產(chǎn)品以前都是按照合同給每月付息。6月之前產(chǎn)品的利息都已支付，只是原定5月底支付的利息，是延遲到6月初才付息。6月產(chǎn)品到期后，本金和利息都無法兌付了。”

而據(jù)該投資人提供的一份銀行轉(zhuǎn)賬查詢明細表，在6月11日該投資者收到了“中精富盈”私募產(chǎn)品支付的利息，其中付款方為貴州外灘資產(chǎn)管理有限公司。而貴州外灘資產(chǎn)管理有限公司是外灘控股集團旗下公司，其中外灘控股集團持有其60%股份。值得注意的是，天眼查數(shù)據(jù)顯示，貴州外灘資產(chǎn)管理有限公司在2018年1月19日進行工商變更，改名為貴州璞越匯企業(yè)管理有限公司。

不過，在6月12日該投資人再次收到一筆款項，而其中付款人又變?yōu)樘窖笞C券，付款內(nèi)容是兌付富盈票據(jù)基金當期利息。根據(jù)基金合同，太平洋證券的職責為接受基金管理人委托，根據(jù)其與基金管理人簽訂的服務合同約定的服務范圍，為本基金估值等服務的機構，另外還負責向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等。同時，太平洋證券也是基金聘請對募集賬戶進行賬戶監(jiān)督的機構。

上述投資人告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，6月份收到5月份的利息，屬于滯后付息，至于為何在6月11日、6月12日陸續(xù)收到兩筆利息，主要是外灘資產(chǎn)認為自己支付利息不符合合同要求，要求客戶退回利息之后，再通過太平洋證券支付利息。據(jù)了解，今年7月12日，“中精國投”就在上海辦公室召開投資者大會，商量還款計劃。“中精國投”兌付逾期事件仍在繼續(xù)發(fā)酵。

另《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，中精國投旗下多只私募產(chǎn)品的托管行為恒豐銀行。此前恒豐銀行托管部張騰曾向投資人表示，中精國投旗下的7只私募產(chǎn)品的托管賬戶中還有剩余資金：中精三號為292757.98元，中精富盈為698287.93元，中精穩(wěn)盈為727106.09元，中精寶盈為284056.56元，中精2號為358768.27元，中精一號為485898.72元，中精盛盈為67165.96元，合計資金291萬元。針對這些資金，目前恒豐銀行已作凍結。